連云港郵政解鎖理財(cái)業(yè)務(wù)增長密碼
連云港市城區(qū)分公司理財(cái)經(jīng)理向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品。
“王阿姨，您這筆活期存款放在賬戶里收益太低，不如試試咱們郵政的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，支持‘T+0’快速贖回，用錢的時(shí)候隨取隨用，收益還比活期高不少！”2025年12月的一天，江蘇省連云港市郵政分公司理財(cái)經(jīng)理陳彤彤在柜臺前，耐心地向一位代發(fā)工資客戶介紹產(chǎn)品。聽完她的介紹，王阿姨當(dāng)即決定將5萬元活期存款轉(zhuǎn)入現(xiàn)金管理類產(chǎn)品。“郵政的服務(wù)就是貼心，既不耽誤我用錢，還能多賺收益，太合適了！”她高興地說。
這是連云港郵政理財(cái)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)縮影。2025年以來，連云港郵政深入貫徹金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型增效發(fā)展要求，錨定“現(xiàn)金管理拓客、綜合配置增收、專業(yè)服務(wù)穩(wěn)客”三步走戰(zhàn)略，持續(xù)提升財(cái)富金融發(fā)展效能，交出了一份亮眼答卷——截至2025年12月31日，全年新增理財(cái)保有量完成率達(dá)145％，列全省郵政第一位；新增持有重點(diǎn)產(chǎn)品VIP客戶超6000戶，同比增長42％。
現(xiàn)金管理拓客 筑牢客戶“蓄水池”
“以前總覺得理財(cái)門檻高、資金不靈活，現(xiàn)在郵政的現(xiàn)金管理產(chǎn)品，1元起購、隨時(shí)能取，真是解決了我的大難題?！痹谶B云港市海州區(qū)朝陽路郵政支局，辦理完該業(yè)務(wù)的商戶張先生感慨道。
為精準(zhǔn)挖掘客戶需求，連云港郵政依托大數(shù)據(jù)分析平臺，對存量客戶進(jìn)行分層分類，重點(diǎn)鎖定僅持有活期存款的潛在價(jià)值客戶和代發(fā)工資客戶兩大核心群體。針對客戶群體資金靈活度要求高、風(fēng)險(xiǎn)偏好低的特點(diǎn)，連云港郵政針對性推送現(xiàn)金管理類產(chǎn)品信息，并優(yōu)化服務(wù)流程，大力推介“T+0”快速贖回、資金實(shí)時(shí)到賬功能。
“我們把方便、安全、高收益的優(yōu)勢講透，讓客戶實(shí)實(shí)在在感受到產(chǎn)品價(jià)值?！背柭分Ь志珠L王思博說，通過精準(zhǔn)營銷和優(yōu)質(zhì)服務(wù)，該支局2025年新增現(xiàn)金管理類產(chǎn)品客戶超500戶，進(jìn)一步夯實(shí)了理財(cái)客戶基礎(chǔ)。
綜合配置增收 打出服務(wù)“組合拳”
“田經(jīng)理，我女兒明年要出國留學(xué)，這筆錢怎么打理才穩(wěn)妥？”2025年9月，客戶劉女士來到連云港郵政財(cái)富管理中心咨詢。理財(cái)經(jīng)理田欣根據(jù)劉女士的資金使用時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為她量身定制了“中長期理財(cái)產(chǎn)品+外幣理財(cái)”的配置方案，并詳細(xì)講解了產(chǎn)品的收益特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級。
“郵政的理財(cái)經(jīng)理特別專業(yè)，會根據(jù)我的實(shí)際情況推薦產(chǎn)品，而不是一味推銷高收益產(chǎn)品。”劉女士對這份定制化方案十分滿意，當(dāng)場認(rèn)購了30萬元的中長期理財(cái)產(chǎn)品。
這正是連云港郵政構(gòu)建“產(chǎn)品+活動(dòng)+權(quán)益”三位一體綜合服務(wù)模式的生動(dòng)實(shí)踐。連云港郵政根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、生命周期及投資目標(biāo)，將客戶細(xì)分為穩(wěn)健型、進(jìn)取型等多個(gè)類別，為每類客戶設(shè)計(jì)差異化的中長期產(chǎn)品配置包，并配套專屬服務(wù)方案。同時(shí)，他們打造“郵政財(cái)富節(jié)”活動(dòng)品牌，通過舉辦理財(cái)知識講座、投資策略分享會等活動(dòng)，強(qiáng)化客戶資產(chǎn)配置理念投教，引導(dǎo)客戶樹立科學(xué)、長期的投資觀念。
專業(yè)服務(wù)穩(wěn)客 擰緊發(fā)展“安全閥”
“感謝郵政的理財(cái)經(jīng)理，及時(shí)提醒我調(diào)整資產(chǎn)配置，避免了市場波動(dòng)帶來的損失?！笨蛻絷愊壬且幻Y深投資者，2025年上半年在連云港郵政理財(cái)經(jīng)理的建議下，將部分高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品調(diào)整為穩(wěn)健型產(chǎn)品，有效規(guī)避了市場震蕩風(fēng)險(xiǎn)。
為提升服務(wù)專業(yè)度，連云港郵政落實(shí)“促銷售、調(diào)結(jié)構(gòu)、優(yōu)服務(wù)”多維度舉措，為客戶提供全生命周期的財(cái)富管理服務(wù)。理財(cái)經(jīng)理定期為客戶提供個(gè)性化資產(chǎn)檢視報(bào)告，結(jié)合市場行情解讀投資趨勢，并推送適配的產(chǎn)品信息，引導(dǎo)客戶進(jìn)行合理增配，實(shí)現(xiàn)“產(chǎn)品+1”的持續(xù)配置深化。
連云港郵政還建立分階段、分層次的理財(cái)經(jīng)理賦能計(jì)劃，圍繞宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品解析、合規(guī)風(fēng)控、溝通心理學(xué)等主題開展專項(xiàng)培訓(xùn)，2025年累計(jì)開展培訓(xùn)超30場，覆蓋理財(cái)經(jīng)理超2000人次。“我們要求理財(cái)經(jīng)理既要懂產(chǎn)品，更要懂客戶，做到合規(guī)銷售、專業(yè)服務(wù)。”連云港郵政相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
合規(guī)為基，專業(yè)為要。連云港郵政以“三步走”戰(zhàn)略為抓手，走出了一條理財(cái)業(yè)務(wù)量質(zhì)齊升的發(fā)展之路，下一步將持續(xù)深化金融轉(zhuǎn)型增效，聚焦客戶需求，不斷提升財(cái)富管理服務(wù)水平，為郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)?！?/p>
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