用專業(yè)與責(zé)任守好萬(wàn)家財(cái)富
本次賽事令我重新省思專業(yè)能力的深層內(nèi)涵。我將持續(xù)筑牢專業(yè)研判功底，錨定客戶真實(shí)需求，在財(cái)富管理賽道務(wù)實(shí)深耕，為客戶守好財(cái)富。
若將財(cái)富管理比作守護(hù)萬(wàn)家期許的長(zhǎng)跑，那么專業(yè)是腳下的路，責(zé)任是心中的光。2015年，我懷著對(duì)金融服務(wù)的敬畏，入職陜西省西安市郵政分公司。從普通柜員到財(cái)富顧問(wèn)，入職以來(lái)，我始終以“為客戶守好財(cái)富、為未來(lái)布局規(guī)劃”為信念。企業(yè)給予的平臺(tái)、客戶托付的信任，促使我在專業(yè)深耕中不斷進(jìn)階，愈發(fā)明晰財(cái)富顧問(wèn)“以智賦能、以心護(hù)航”的職責(zé)真諦。
初入郵門 方寸踐初心
初到網(wǎng)點(diǎn)，每日在柜臺(tái)前，接觸最多的是帶著生活期許的客戶。有阿姨攥著養(yǎng)老錢在問(wèn)“存定期還是買理財(cái)穩(wěn)”；有個(gè)體商戶急著問(wèn)“資金周轉(zhuǎn)時(shí)咋兼顧收益”；有年輕父母輕聲詢問(wèn)“孩子教育金該咋存才夠”。這些訴求讓我明白，客戶缺的不是財(cái)富積累，而是貼合自身的專業(yè)指引。
為鍛造硬實(shí)力，企業(yè)為還是新人的我們搭建了系統(tǒng)的成長(zhǎng)階梯：集團(tuán)公司制定統(tǒng)一的新人培養(yǎng)框架與金融從業(yè)基礎(chǔ)認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，明確職業(yè)成長(zhǎng)路徑與專業(yè)能力基準(zhǔn)；陜西省郵政分公司依托區(qū)域金融市場(chǎng)特點(diǎn)，同時(shí)整合學(xué)習(xí)資源庫(kù)，有效銜接通用知識(shí)與本地服務(wù)場(chǎng)景，彌補(bǔ)兩者間的適配斷層；西安市郵政分公司則聚焦實(shí)操落地，定期組織“金融訓(xùn)練營(yíng)”，夯實(shí)專業(yè)根基；網(wǎng)點(diǎn)更按月開(kāi)展復(fù)盤，幫我們避開(kāi)“溝通誤區(qū)”“方案偏差”等問(wèn)題。我格外珍惜這些學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，先后考取AFP、CFP等證書，為轉(zhuǎn)型奠定基礎(chǔ)。
轉(zhuǎn)型進(jìn)階 平臺(tái)強(qiáng)本領(lǐng)
2019年，憑借扎實(shí)的基礎(chǔ)與對(duì)客戶的熟悉度，我成為網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理。客戶多元化、深層次的需求，向我提出了新的挑戰(zhàn)。企業(yè)的資源賦能，助我突破瓶頸。
陜西省分公司聚焦高凈值客戶服務(wù)能力提升，聯(lián)合行業(yè)專家開(kāi)展專項(xiàng)培訓(xùn)，深度解析信托運(yùn)作、稅務(wù)優(yōu)化等核心知識(shí)，為我夯實(shí)服務(wù)復(fù)雜需求的專業(yè)根基；西安市分公司針對(duì)理財(cái)經(jīng)理開(kāi)設(shè)“金融專業(yè)提升班”，并搭建全省同行交流平臺(tái)，讓我們系統(tǒng)學(xué)習(xí)“客戶分層維護(hù)”“風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)畫像”“家庭財(cái)務(wù)體檢”等實(shí)戰(zhàn)方法。
通過(guò)學(xué)習(xí)，我逐步形成了“風(fēng)險(xiǎn)—需求—產(chǎn)品”三維服務(wù)邏輯，客戶留存率穩(wěn)步提升，AUM規(guī)模逐年增長(zhǎng)。2024年，憑借扎實(shí)的服務(wù)積累與專業(yè)能力，我成功通過(guò)選拔，成為集團(tuán)公司級(jí)財(cái)富顧問(wèn)。
深耕客戶 服務(wù)贏信任
晉級(jí)財(cái)富顧問(wèn)后，面對(duì)高凈值客戶在企業(yè)資產(chǎn)與家庭財(cái)富隔離等領(lǐng)域的復(fù)雜需求，我始終堅(jiān)持深研行業(yè)特性、精準(zhǔn)破解痛點(diǎn)、前瞻規(guī)劃布局。我通過(guò)高凈值客戶陪談陪訪機(jī)制和定制化高客主題活動(dòng)，洞悉客戶需求，延伸服務(wù)場(chǎng)景，切實(shí)將平臺(tái)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為全鏈條服務(wù)實(shí)效。同時(shí)，我為網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理提供專業(yè)培訓(xùn)支撐，帶動(dòng)團(tuán)隊(duì)成長(zhǎng)。
企業(yè)主趙先生的核心訴求，是隔絕企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)家庭財(cái)富的沖擊。為此，我邀請(qǐng)律師與稅務(wù)師，為其提供專項(xiàng)服務(wù)。方案落地后，盡管趙先生曾遭遇短期資金壓力，但他的家庭財(cái)富未受波及。他由衷地感慨：“郵政的專業(yè)服務(wù)讓人踏實(shí)?！?/p>
金花財(cái)富中心運(yùn)營(yíng)以來(lái)，我們策劃了多場(chǎng)高客主題活動(dòng)，如以“健康+財(cái)富雙升”為核心，聯(lián)合多家著名醫(yī)療機(jī)構(gòu)提供一體化服務(wù)；構(gòu)建“郵政+商會(huì)+企業(yè)”三方聯(lián)動(dòng)模式，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)、寄遞資源與企業(yè)需求的協(xié)同對(duì)接等，客戶參與后轉(zhuǎn)介紹率提升顯著。
這些實(shí)踐讓我愈發(fā)明晰財(cái)富顧問(wèn)的職責(zé)內(nèi)核：遠(yuǎn)不只是定制資產(chǎn)配置方案那么簡(jiǎn)單，更在于以陪談陪訪洞察深層需求、以主題活動(dòng)延伸服務(wù)價(jià)值、以培訓(xùn)支撐帶動(dòng)團(tuán)隊(duì)成長(zhǎng)，用專業(yè)能力守護(hù)客戶財(cái)富安全與長(zhǎng)遠(yuǎn)期許。（邸亞崢整理）
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